19.11.08 -
'Hawala o 'hundi' es un sistema alternativo de envío y recepción de dinero para su blanqueo. La Interpol explica que es utilizado tanto por Al-Qaida como por los traficantes de drogas, armas y cualquier tráfico de redes ilícitas que operan en distintas partes del mundo. El 'hawala', permite «remitir dinero legítimamente entre distintos países, pero como otros parecidos, se usa en el blanqueo de capitales, precisa la Secretaría General de Interpol. Significa 'transferencia' o 'cable' en árabe.
Su origen, muy antiguo, se sitúa en el Sudeste Asiático. Funciona por fuera y en paralelo a la banca tradicional y a los canales financieros. En India, en concreto, tuvo su primera versión antes de que se introdujese el sistema bancario occidental. Es uno de los sistemas más usados para la transferencia de dinero en el mundo, independientemente de que su uso sea con fines lícitos o ilícitos. Hay otros sistemas similares, como el 'flying money' o 'chop' con origen en China. Todos estas formas de envío se denominan «banca subterránea», aunque no es correcto en todos los casos, ya que a menudo se utilizan abiertamente para operaciones legales, y sus servicios son publicitados con eficacia y a gran escala.
Lo que hace del 'hawala' ser tan utilizado de forma legal es que es absolutamente fiable, de modo que permite las transferencias entre familias y entre miembros de la misma región, apunta Interpol.
La agilidad del 'hawala' se debe a su sencillo mecanismo operativo: una persona da instrucciones por teléfono, fax o e-mail a los remitentes en otro país y los fondos son recibidos a domicilio en un plazo de 24 horas. Locutorios, agencias de viaje y tiendas y bazares de móviles o discos, entre otros, son el lugar del que parte la orden. El dinero es transferido sin que se mueva físicamente, ya que se asienta en las distintas cuentas bancarias del usuario.
